在項目評審會上,評委出于各自觀點可能提出資料補充要求、增信措施或了解更多客戶信息,需要企業配合補充資料、解答評委疑問和回復增信意見?？紤]項目進程,對重要補充資料可能需要重新盡調,而對一般性補充資料,為了便于識別...[繼續閱讀]

    金融涉及諸多法律法規,我國金融已有相對完整的法規體系,其中 《商業銀行法》《票據法》《擔保法》《物權法》 《公司法》 《民法總則》 《民事訴訟法》 《合同法》《刑法》等最為基礎,是我們金融從業人員必須要學習掌握的。...[繼續閱讀]

    要做好金融風控,我們還不得不思考這些法律問題: 第一,我們能為客戶提供哪些合法的融資產品?第二,我們的產品存在或可能存在哪些法律風險?第三,我們怎么做業務做風控才是合法的?第四,我們要簽訂什么協議,約定哪些權利與義務...[繼續閱讀]

    《擔保法》的用意是為了企業在資金融通和商品流通過程中,拓展債權的實現方式。我們在債權融資中基本上都少不了擔保增信,特別是保證、抵押和質押擔保方式,留置僅適合于運輸、加工承攬、倉儲保管和建筑安裝等服務業務領域...[繼續閱讀]

    《物權法》 中的擔保物權與 《擔保法》 中的抵押、質押和留置在內容上存在重疊,在兩法沖突的情況下,以 《物權法》為準?！稉７ā犯嬖V我們如何使用擔保方式對風險融資項目有效增信,《物權法》 中的物權分擔保物權和非擔保...[繼續閱讀]

    隨著電子票據的出現和推廣,人們不再需要到銀行柜臺而在網上就可以辦理票據流轉、質押、貼現、托收和資金結算,免去了驗章驗票之類的麻煩?！镀睋ā?中涉及匯票、本票和支票,隨著電子結算的便捷和普及,紙質的本票、紙質的...[繼續閱讀]

    《民法總則》是用來處理平等主體公民 (自然人)、法人以及非法人組織的人身關系和財產關系的,明確公民和法人的民事行為能力、民事法律行為和民事責任,其中涉及金融企業關系的內容不多,主要是民事法律行為和代理、民事權利...[繼續閱讀]

    本法描述了公司從成立到消亡過程中應遵守的法律規定,包括: 如何處理公司從組建成立到為適應發展,變更公司性質、住址、注冊資本、股東章程、法定代表人等事項,依法辦理公司分立、合并、撤銷等事務; 如何通過股東會、董事會...[繼續閱讀]

    在融資活動中,不是所有的債務糾紛都需要通過訴訟來解決,我們主要針對那些沒有還款意愿但有還款能力的債務人,訴之以法。為了勝訴,在業務開展過程中,按照訴訟法相關規定,采集對價資產或擔保資產權屬資料、符合證據要求的融...[繼續閱讀]

    《合同法》是經濟類法務需要掌握的最重要的從業知識基礎,商品交易、投資合作、融資服務等經濟活動都離不開合同。合同的起草、完善、執行都應嚴格遵守《合同法》,否則就可能成為無效合同或麻煩合同,引發合同糾紛,埋下法律...[繼續閱讀]