風險案例某網點2010年5月3日受理客戶光票托收業務，該票據于2009年12月12日簽發，受理后將票據和客戶申請書夾于登記簿內，直至2010年6月17日又受理一筆光票托收業務時，才發現該票據未向集中部門辦理寄交。風險隱患網點員工未...[繼續閱讀]

    風險案例某客戶（非居民）持變造后的旅行支票在柜臺辦理兌換業務時，柜員審核時發現票據表面比較粗糙，但由于客戶比較集中，柜員沒有向旅行支票發行機構索取授權，而是直接辦理了兌付。風險隱患未對可疑和大額票據索取...[繼續閱讀]

    風險案例某網點辦理批量代收付業務，經辦柜員接收了企業方提供的批量文本，在上傳批量文本前，將文本記錄中的一筆記錄更改為其關系人的賬號后，才將文本上傳到系統中，并成功執行了批量代收付業務操作，造成企業批量代...[繼續閱讀]

    風險案例某行營業部理財經理因個人投資收益頗豐，便以此為由向該行理財客戶推薦股票，由于該客戶對股票并不了解，但又與該理財經理相交甚好，于是決定將其開通三方存管業務的借記卡交與該理財經理保管，卡上有資金2萬元...[繼續閱讀]

    風險案例某客戶在某一網點辦理2萬美元的購匯業務，要求購匯后提鈔，經辦網點為其辦理了2萬美元全部提鈔。風險隱患違反《個人外匯管理辦法實施細則》中關于提鈔限額的規定：當日累計提鈔不得超過等值1萬美元。防范措施組...[繼續閱讀]

    風險案例某行理財中心客戶經理因與客戶關系較熟悉，客戶為減少往來銀行的麻煩，便將卡折和密碼交給該客戶經理保管，并委托客戶經理給他辦理賬戶資金的存取款、轉賬、匯款、股票的投資等業務。風險隱患客戶經理為客戶保...[繼續閱讀]

    風險隱患理財經理使用交易柜員的柜臺為客戶辦理業務，首先因為其不熟悉柜臺業務操作，不了解柜臺業務的規章制度，會導致各類操作風險。其次，因為客戶經理對客戶資金需求非常清楚，在柜臺操作容易出現誤導或欺騙客戶，...[繼續閱讀]

    風險案例（一）××支行未嚴格審核賬戶資料的完整性、真實性、合規性，在僅見到復印件或在資料不全的情況下就開立單位銀行結算賬戶；非法人代表或單位負責人開立賬戶時未提供法定代表人授權書，或提供了法定代表人授權書...[繼續閱讀]

    風險案例××銀行網點客戶預留印鑒卡片要素不全、柜員未按規定辦理更換印鑒業務。風險隱患預留印鑒管理不規范，存在柜員或外部人員偽造客戶預留印鑒、簽名，盜取客戶資金的風險；內部管理失控，會造成印鑒卡片丟失、被調...[繼續閱讀]

    風險案例××支行受理交換提來的一張50萬元轉賬支票，在未仔細核對銀行預留印鑒的情況下就對外付款。后經核對確認該印鑒為偽造，由于無法追回造成損失。風險隱患客戶預留印鑒是客戶憑以辦理款項支付結算的權利證明，也是...[繼續閱讀]