目的:了解銀行的BSA/AML風險,確定檢查范圍,擬定檢查計劃。本流程包括確定檢查所需的人員和技術支持,選擇相應的檢查程序。BSA/AML檢查的目的是評估銀行BSA/AML合規項目的有效性,以及銀行是否符合《銀行保密法》的監管要求,包括對...[繼續閱讀]

    確定范圍和制訂計劃目的:了解銀行的BSA/AML風險,確定檢查范圍、制訂檢查計劃。本流程包括確定檢查所需的人員和技術支持,選擇相應的檢查程序。為了便于檢查人員掌握銀行的風險狀況和確定適當的BSA/AML檢查范圍,檢查人員應當結...[繼續閱讀]

    目的:評估銀行的BSA/AML風險概況,評價BSA/AML風險評估程序的充分性。對BSA/AML風險評估進行評價應是確定范圍和制訂計劃的一部分,在風險評估手冊中列入風險評估一節,并不意味著這兩個部分是相互分離的。相反,將風險評估單獨作一節...[繼續閱讀]

    BSA/AML風險評估目的:評估銀行BSA/AML風險概況,以及BSA/AML風險評估流程是否適當。1.審查BSA/AML風險評估。確定銀行是否已經覆蓋所有風險點,包括新產品、服務、目標客戶、實體和地區。確定銀行定期審查和更新BSA/AML風險評估的流程是...[繼續閱讀]

    目的:評估銀行的BSA/AML合規項目是否適當。確定銀行有未形成、管理并保持有效的《銀行保密法》合規項目及執行法規。審查銀行的書面政策、程序和流程是確定BSA/AML合規項目整體適當性的第一步。完成可行的核心檢查程序以及許...[繼續閱讀]

    BSA/AML合規項目目的:評估銀行的BSA/AML合規項目的適當性。確定銀行是否依照《銀行保密法》及其執行法規的要求形成、實施和維持有效的合規項目。1.審查銀行經董事會批準[1]通過的書面BSA/AML合規項目[2],確保該項目包含以下所需要...[繼續閱讀]

    目的:形成結論,與管理層溝通檢查情況,擬定報告內容并作出適當的監管答復后完成檢查工作。在BSA/AML檢查的最后階段,檢查人員應當收集已完成的檢查程序所獲得的所有結論。從這些結論中,檢查人員應對BSA/AML合規項目是否足夠作出...[繼續閱讀]

    形成結論和完成檢查目的:形成結論,并與管理層溝通檢查情況,擬定報告內容并作出適當的監管答復后完成檢查工作。形成結論1.匯總在執行BSA/AML檢查程序的過程中所得出的調查結果,評價銀行風險評估的完全性及可靠性。確定是否滿...[繼續閱讀]

    目的:評價銀行的客戶身份識別是否符合法律法規要求。所有的銀行都必須具備客戶身份識別的書面文件[1]。該程序規定要貫徹《愛國者法案》326的規定,并且要求每一家銀行都至少執行與其經營規模和業務種類相應的最低標準?？蛻?..[繼續閱讀]

    客戶身份識別目的:評估銀行是否遵守客戶身份識別的法律法規要求。1.核實銀行的政策、程序和流程,是否包含針對2003年10月1日之后新開立賬戶的全面客戶身份識別制度。制定的流程必須遵守BSA/AML的有關要求,其政策、程序和流程必...[繼續閱讀]