目的:評估銀行用于獲取客戶信息的客戶盡職調查政策、程序及流程的適當性和全面性,并評估上述客戶信息在發現、監控及報告可疑交易方面的價值。有力的BSA/AML合規程序是以對所有的客戶采用并貫徹全面的客戶盡職調查政策、程...[繼續閱讀]

    客戶盡職調查目的:評估銀行用于獲取客戶信息的客戶盡職調查政策、程序和流程的適當性和全面性,并評估上述客戶信息在發現、監控及報告可疑交易方面的價值。1.確定銀行的客戶盡職調查政策、程序和流程是否與銀行的風險狀況...[繼續閱讀]

    目的:評估銀行的政策、程序和流程是否全面符合法律法規在監控、發現及報告可疑交易方面的要求?？梢山灰讏蟾孀鳛椤躲y行保密法》報告系統的基礎,對于美國能夠利用金融信息打擊恐怖主義、恐怖融資、洗錢和其他金融犯罪尤為...[繼續閱讀]

    可疑交易報告目的:評估銀行所制定的監控、檢測及報告可疑交易的政策、程序和流程是否全面符合法律法規的監管要求。政策、程序和流程的評估1.評估銀行關于識別、研究及報告可疑交易的政策、程序和流程。確定它們是否包括...[繼續閱讀]

    目的:評估銀行在法律和監管要求有關的大額現金交易報告方面的合規性。每個銀行必須對任何一筆由銀行經辦的金額超過10000美元的現金交易[1](存款、取款、現金兌換或其他的匯款或轉賬)提交現金交易報告(金融犯罪執法網絡表格...[繼續閱讀]

    現金交易報告目的:評估銀行大額交易報告管理是否符合相關法律和監管制度的規定。1.判斷銀行的政策、程序和流程是否充分明確了現金交易報告(金融犯罪執法網絡表格104)的準備、報送及保存。2.評估銀行從美國國內稅務署企業計...[繼續閱讀]

    目的:評估銀行有關現金交易報告免報是否符合法律和監管制度的規定。美國財政部長期以來認識到,某些類型的大額現金交易的日常報告對執法機關起不到必要的幫助作用,反而會給銀行帶來不合理的負擔。因此,銀行可以在現金交易...[繼續閱讀]

    現金交易報告免報目的:評估銀行有關現金交易報告免報是否符合法律和監管制度的規定。1.判斷銀行是否使用現金交易報告免報程序。如果使用,判斷銀行有關現金交易報告免報的政策、程序和流程是否充分恰當。第一階段免報(《聯...[繼續閱讀]

    目的:評估金融機構是否符合“阻止洗錢及恐怖活動的特殊信息共享機制”(《愛國者法案》314的信息要求)的規定。2002年9月26日,《愛國者法案》314的最終版本(《聯邦法規》第31章103.100項及《聯邦法規》第31章103.110項)開始生效。該法...[繼續閱讀]

    信息共享目的:評估金融機構在“反洗錢與恐怖活動的特殊信息共享程序”相關監管要求方面的合規性(314規定)。執法機構與金融機構之間的信息共享(314(a))1.核實金融機構目前是否從金融犯罪執法網絡直接接收或者從作為聯絡主體的...[繼續閱讀]